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還敢私下?lián)Q匯?留學生被騙被搶,甚至慘遭判刑!

發(fā)布時間:2020-01-02來源:威久留學

很多留學生的微信群里,除了租房、吃喝玩樂等信息,常會出現(xiàn)換錢的資訊。不少同學們覺得這里換錢更劃算,并且額度也一次不會很大,就是解決下目前的需要,沒有什么問題。大家切記不能這么想,私下?lián)Q匯很危險,違反法律,也會引來牢獄之災(zāi)!

這些人往往提供比正規(guī)渠道更有吸引力的匯率,還能規(guī)避手續(xù)費,甚至當面交易。

但是,在看似便利的背后,卻很可能一不小心就被騙了。特別到了年底,相關(guān)情況越來越猖獗,不少華人被騙錢,甚至面臨牢獄之災(zāi)。

先前,莫斯科有九名中國留學生在微信群里,和一名叫“舊城以西”聲稱可“幫助兌換外匯”的人私下?lián)Q匯。沒想到,這人以匯款和微信轉(zhuǎn)帳等方式收取九名留學生共計人民幣16.9萬后,就搞失蹤了。

最后警方發(fā)現(xiàn),當中三名被騙留學生把共計人民幣7萬元轉(zhuǎn)入到了一個開戶地在哈爾濱的收款賬號。于是,警方凍結(jié)了這個賬號,最后更找出這位網(wǎng)名叫“舊城以西”的嫌疑人,及時追回留學生被騙的錢款。

不過,多數(shù)人并沒有這么幸運。12月中,有兩名華裔在紐約法拉盛準備將3萬美元私下?lián)Q成人民幣時,雙方約在一處民宅前。只見前來換匯的男子在碰面后,要求當事人站在原地不動,說自己去去就來。兩人之后卻等來了兩名持槍的非裔男子,被要脅交出身上的財物,搶走3萬美元后隨即逃之夭夭。

有關(guān)華人在微信朋友圈里換匯卻慘遭打劫的案例層出不窮,但是往往大家不敢報警,特別是小額金額。原因是因為換匯本身并不受法律保護,特別是在嚴查洗錢行動的今天,對于私人換匯來說,只能是風險自擔。

也正因如此,許多不法人士看到這項漏洞,藉機行騙,就是看準華人就算吃虧也不敢聲張的弱點,甚至越來越猖獗。

事實上,在海外,不管是留學生或華人華僑,私下?lián)Q匯相當普遍,有的是出于日常開銷需要,有的則是覺得私下?lián)Q匯比到銀行辦理更方便,匯率更優(yōu)惠。

但也有少數(shù)人是出于代購、代辦退稅等需要,需要大量資金。甚至還有人把自己的銀行帳戶提供給他人資金轉(zhuǎn)帳,從中賺取酬勞,卻沒想到很可能為自己帶來牢獄之災(zāi)。

尤其留學生在國外擁有當?shù)氐你y行賬戶,容易成為洗黑錢的工具和幫手,早前就有95個中國留學生銀行賬戶被英國凍結(jié)并調(diào)查的事情,甚至驚動中國大使館特別發(fā)出緊急提醒。

據(jù)《泰晤士報》報道,英國一名留學生曾因一項“每周10萬英鎊”的洗錢的計劃被警方逮捕。被逮捕的Bin Bin Ding今年25歲,同伴Juxin Guo24歲,兩人一直通過微信與其他在北愛爾蘭和英格蘭的中國學生聯(lián)系,提供有競爭力的匯率進行換匯。

去年10月,兩人在倫敦尤斯頓車站被警方抓獲。當時Ding身上攜帶了價值10萬英鎊的多捆20鎊面鈔紙幣,Guo的背包里發(fā)現(xiàn)紙上寫著密密麻麻的交易紀錄。

當然,不是說所有私人換匯都是違法的。比方說,因為個人周轉(zhuǎn)問題,和朋友或同學小額換匯并不違法。真正違法的是,無法證明錢款來源的大額高頻私人換匯。

威久留學專家?guī)痛蠹艺沓R姷倪`法私人換匯方式有以下三種:

洗黑錢

將非法所得的錢財,以低于市場價格的匯率通過留學生的賬戶進行中轉(zhuǎn)和洗白,該名留學生就會涉嫌非法洗錢。常見的黑錢來源包括搶劫、販毒、地下錢莊等,也是最常與留學生掛勾的交易方式,倘若換匯者無法確認資金出處,最后被查實資金來源為黑錢,即便不知情也照樣會受到牽連。

逃稅

有的以現(xiàn)金流為主的企業(yè),例如餐廳,為了避稅會把部分現(xiàn)金定期轉(zhuǎn)換成外匯,不過偷稅漏稅本身就是違法的。

打黑工轉(zhuǎn)賬

有些在國外打黑工的人,拿到錢后無法通過正常渠道匯款,就會借由留學生賬戶中轉(zhuǎn)換成人民幣,再轉(zhuǎn)給自己的家人。

看了上述這么多例子,威久留學專家想提醒大家,實在沒必要因為低匯率的蠅頭小利,就要承擔被騙被搶的風險,甚至把自己置身于“違法交易”的風險中,未免有些太得不償失啦!

威久留學專家就和大家介紹到這里啦,若大家需要了解具體院校信息,簽證,獎學金,移民,打工實習工作,留學費用等方面,歡迎和我們溝通咨詢。威久留學專家預祝大家留學生活一切順利。

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